Délais d'opérations SICAV
Vente et Consultation - Ordre et Crédit/Débit
Souvent, vous nous faites part de vos questions sur les délais existants d'une part entre le moment auquel vous vendez (ou achetez) votre compartiment de SICAV et le moment auquel vous pouvez consulter dans la presse la valeur de vente (ou d'achat) de celui-ci ; d'autre part entre le moment auquel vous passez votre ordre et celui auquel votre compte est crédité (ou débité).
Jour J "jour d'encodage de votre ordre"
Le jour J est défini comme le jour durant lequel vous passez votre ordre auprès de la banque Puilaetco Dewaay, pour autant que cet ordre soit passé avant 16h.
Si vous passez votre ordre après cette heure, le jour J sera le jour ouvrable suivant.
Jour J+1 "jour de calcul de la VNI"
Le jour ouvrable suivant le jour J, Puilaetco Dewaay calcule les Valeurs Nettes d'Inventaire (VNI) des différents compartiments de ses SICAV. Autrement dit, les valeurs auxquelles vous avez vendu ou acheté votre compartiment.
Ce calcul se fait sur base des cours de clôture du jour J des actions incluses dans les compartiments respectifs.
Jour J+2 "publication des VNI dans la presse"
Les VNI sont ensuite transmises à la presse (journaux écrits, télétexte, internet et autres) pour les publier le lendemain, en J+2.
Jour J+3 "crédit ou débit sur votre compte"
3 jours ouvrables après le jour J, votre compte sera crédité ou débité selon que vous ayez acheté ou vendu un compartiment de SICAV.
Exemples concrets :
Achat d'un compartiment de SICAV
Imaginons que je décide d'acheter des parts de Puilaetco Dewaay High Growth Europe le mardi 15 octobre, que je détiendrai sur un compte chez Puilaetco Dewaay. Il est 13h lorsque je passe mon ordre auprès de la banque Puilaetco Dewaay. Ce jour est donc considéré comme le jour J.
Le lendemain, en J+1, Puilaetco Dewaay calcule la VNI de mes parts sur base des cours de clotûre des actions du mardi 15 octobre, et elle les communique à la presse, qui les publiera le jeudi 17, soit en J+2.
Ce n'est que le 18 octobre, soit 3 jours plus tard (J+3), que mon compte aura diminué de la valeur de l'achat (augmentée des frais de transaction).
Vente d'un compartiment de SICAV
En ce jeudi 20 mars, il est 17h lorsque je téléphone à la banque Puilaetco Dewaay pour vendre mes parts de Puilaetco Belgium.
L'heure limite étant dépassée (voir définition de Jour J), je vendrai mes parts sur base du cours de clotûre des actions du lendemain. Le jour J sera donc considéré comme étant le vendredi 21 mars.
Le lundi 24, soit en J+1, Puilaetco Dewaay communique à la presse les VNI qu'elle aura calculées pour ses différents compartiments. Je pourrai ainsi les consulter dès le mardi 25, en J+2.
Mon compte sera crédité de la valeur de la vente (diminuée des coûts de transaction) en J+3, soit le mercerdi 26.
